在省分行内控合规管理领域“两化”暨“靶点”整固工作现场推进会上的讲话

会议强调加强内控合规管理，推进“两化”建设，聚焦“靶点”整固，提升风险防控能力。下面是小编为您整理的在省分行内控合规管理领域“两化”暨“靶点”整固工作现场推进会上的讲话范例，仅供参考，希望对您有所帮助。

1/8在省分行内控合规管理领域“两化”暨“靶点”整固工作现场推进会上的讲话在〔...〕省分行内控合规管理领域两化暨靶点整固工作现场推进会上的讲话同志们:今天,在〔...〕市支行和〔...〕市支行召开这次全省分行内控合规管理领域的两化暨靶点整固工作现场推进会,意义重大,时机关键。会议的主要任务,是深入学习总行关于内控合规管理的工作部署,总结交流前期经验,分析当前面临的形势与挑战,并对下一阶段,特别是关乎未来三年发展的全局性工作进行系统部署。刚才,检查组的同志、〔...〕市和〔...〕市支行的负责同志都作了很好的发言和交流,分享了实践经验,提出了宝贵建议,体现了高度的责任感和专业精神。下面,结合大家的讨论和分行党委的考虑,我讲三点意见。一、统一思想,深刻认识内控合规是高质量发展的生命线与压舱石当前,我国经济正处在转型升级的关键时期,金融行业面临的内外环境日趋复杂,风险形态更加多样,监管要求愈发严格。在这样的时代背景下,内控合规管理的战略地位被提升到了前所未有的高度。它不再是业务发展的附加项或辅助环节,而是决定发展质量、关乎生存安危的生命线工程。首先,强化内控合规是应对外部严峻挑战的必然选择。从宏观层面看,经济周期性、结构性矛盾交织,信用风险、市场风险、操作风险传导链条更长、更隐蔽。从监管层面看,金融监管长牙带刺、有棱有角成为新常态,对违规行为的容忍度持续降低,处罚力度不断加大。任何一家金融机构,如果内控体系存在短板,合规防线出现漏洞,就如同在湍急的河流中驾驶一艘有裂缝的船,随时可能面临倾覆的风险。因此,必须从讲政治、顾大局的高度,充分认识到抓好内控合规就是抓住了防范化解重大金融风险的牛鼻子。其次,强化内控合规是推动自身高质量发展的内在要求。高质量发展绝非简单的规模扩张,而是结构更优、效益更好、风险更可控的发展。过去那种依赖粗放式管理、经验化决策的模式已经难以为继。推动内控合规管理从经验化、碎片化向规范化、精细化的高水平跃升,是实现这一转变的核心路径。两化,即规范化与精细化,是管理升级的方法论。规范化,解决的是有没有规矩、按不按规矩办事的问题,它要求各项业务操作、管理行为都有章可循、有据可依,形成全行统一的标准与制度体系。精细化,解决的是规矩是否科学、执行是否到位的问题,它要求把管理颗粒度做细,将风险防控触角延伸至业务流程的每一个神经末梢,实现对风险的精准画像与动态管控。再者,靶点整固工作是解决当前突出问题的精准突破口。经过多年的发展,我行的内控体系不断完善,但必须清醒地看到,一些长期存在的顽瘴痼疾尚未根除,一些新生的风险点正3/8在显现。这些问题,就是制约发展的中梗阻和风险引爆点。开展靶点整固,就是要坚持问题导向,集中优势兵力,对那些反复发生、整改不彻底的重点、难点问题进行集中攻坚。这是一种精准滴灌、外科手术式的工作方法,旨在通过解决一个点上的问题,带动线上和面上的整体提升,真正做到标本兼治、源头管控。因此,全行上下必须树立起合规创造价值、风控就是效益的理念。内控合规不是业务的刹车,而是保障行稳致远的安全带。一支队伍的战斗力,不仅体现在冲锋陷阵上,更体现在令行禁止、纪律严明上。只有将合规意识内化于心、外化于行,才能为全行高质量发展和现代化建设筑牢坚实基础。二、聚焦关键,以两化建设为统领精准发力靶点整固推动内控合规管理领域的两化建设与靶点整固工作,不能大而化之、浮于表面,必须聚焦核心任务,找准关键抓手,务求取得实效。省分行综合分析研判后认为,当前及今后一个时期,要重点在以下几个方面实现突破。第一,以制度规范化为核心,织密织牢风险防控的第一道防线。制度是内控的基石。规范化的首要任务就是构建一套覆盖全面、衔接紧密、权威高效的制度体系。要对照总行最新政策要求和外部监管规定,对现有制度进行一次全面的梳理、修订和完善,消除制度空白、冲突和滞后问题。特别是在信贷管理、财务核算、合同管理、反洗钱等重点领域,要确保制度的刚性约束力。同时,要强化制度的执行力。制度不能只挂在墙上、写在纸上,要通过流程嵌入、系统刚控等方式,确保每一项制度要求都能不折不扣地落到实处,真正将合规要求嵌入业务发展全流程各环节。第二,以管理精细化为导向,显著提升风险识别与处置的精准度。如果说规范化是打基础,那么精细化就是提能力。精细化管理的核心在于精准。一是要精准识别风险。要改变过去大水漫灌式的风险排查方式,运用数字化工具和大数据分析技术,建立风险识别模型,动态分析业务数据,精准锁定高风险客户、高风险业务和高风险环节。二是要精准配置资源。要将有限的监督资源向重点领域、关键岗位和薄弱环节倾斜,实施差异化、动态化的监督检查策略,提升监督效能。三是精准实施问责。要细化各类违规行为的认定标准和问责尺度,做到事实清晰、定性准确、处理得当,让每一个责任主体都感受到压力的传导。第三,以靶点根治为突破口,集中力量解决一批顽瘴痼疾。靶点整固不能撒胡椒面,必须瞄准要害、一击必中。根据前期排查和本次会议检查组的解读,当前有几个靶点问题尤为突出,必须作为重中之重加以整固。这里,我重点强调几个方面:一是信贷业务三查不实的问题。贷前调查流于形式、贷时审查依赖表面材料、贷后检查敷衍了事,是信用风险最大的源头。必须通过引入交叉验证、强化现场核查、利用外部数据等多维手段,彻底改变三查走过场的现象。5/8二是抵质押品管理虚化的问题。部分支行存在押品价值评估不准、权证办理不及时、押品状态监控不到位等问题。要建立押品全生命周期管理系统,对押品评估、登记、保管、处置等环节进行全流程线上监控,确保押品安全足值。三是员工异常行为排查不深的问题。个别员工与客户存在不当资金往来,或违规提供担保,这些行为隐蔽性强、危害性大。要完善员工行为排查模型,加强对员工及其关联账户的监测,同时畅通举报渠道,深化廉洁风险防控。四是数据治理与信息安全薄弱的问题。数据错漏、信息不一致的情况时有发生,既影响决策,也带来合规风险。要建立谁产生、谁负责的数据质量管控机制,并加强网络安全和客户信息保护,严防数据泄露事件。五是外包业务风险管控缺失的问题。对于部分外包服务,存在一包了之的现象,对服务商的资质审核、过程监督和责任界定不清。必须将外包业务纳入统一的风险管理框架,明确准入标准、服务规范和退出机制。六是案件风险防控意识淡漠的问题。随着业务发展,操作风险、道德风险相互交织,案件防控压力持续增大。要常态化开展警示教育,用身边事教育身边人,并定期组织应急演练,提升一线员工的风险敏感性和应急处置能力。七是考核指挥棒的合规导向不强的问题。业务发展指标权重过高,合规类指标在考核中未得到充分体现。要优化绩效考核体系,加大内控合规类指标的权重,实行合规问题一票否决,真正树立合规者有奖、违规者受罚的鲜明导向。八是问题整改屡改屡犯的问题。审计、检查发现的问题,整改报告写得很漂亮,但实际效果不佳,类似问题在不同时间、不同机构反复出现。要建立问题整改销号和回头看制度,对整改不力、虚假整改的,要严肃追究相关机构和人员的责任。以上这些靶点,只是众多问题中的一部分,各行要举一反三,对照总分行下发的《靶点整固措施清单》,结合自身实际,建立本级的整固台账,明确责任人、时间表和路线图,确保整固工作取得实实在在的成效。三、明确路径,以三年行动为蓝图构建内控合规管理长效机制两化建设与靶点整固是一项系统工程,非一日之功,必须有长远规划和清晰的实施路径。根据总行部署和省分行党委研究,全行内控合规管理领域的两化工作要按照2025年守正创新、2026年全面推广、2027年构建长效的三年行动部署,分阶段、分步骤扎实推进。第一阶段:2025年,守正创新、试点深化年。本年度是三年行动的开局之年,核心任务是守正与创新。守正,就是要全面夯实基础管理,对照现有规章制度,查漏补缺,确保基础动作不变形、不走样。要完成全行范围内靶点问题的系统性梳理和清单化管理。创新,就是要积极探索新工具、新方法。省分行将选择以〔...〕市、〔...〕市支行等一批基础较好、积极性较高的机构作为两化管理试点单7/8位。试点单位要围绕前面提到的关键任务,大胆尝试,先行先试,重点在数字化风控模型应用、智能化监督平台建设、精细化考核指标设计等方面形成可复制、可推广的经验。到今年年底,要基本完成全行内控合规制度体系的优化升级,形成一套行之有效的试点成果和操作范本。第二阶段:2026年,全面推广、提质扩面年。本年度的核心任务是推广与提质。在总结提炼2025年试点经验的基础上,要在全省分行系统内全面推行两化管理的新模式、新标准和新工具。省分行将组织编写标准化的操作手册与培训教材,利用数字化平台,将成功的做法固化下来。同时,要加强省、市、县三级联动。省分行内控合规部门要加强统筹指导和资源支持,市分行要发挥好承上启下的枢纽作用,加强对辖内支行的督导和赋能,县支行要将各项要求不折不扣地落实到业务一线。这一年的工作重点是实现两化管理模式在全行范围内的全覆盖,并根据推广过程中的反馈,持续优化流程、提升质效,确保全行内控管理水平整体跃上一个新台阶。第三阶段:2027年,构建长效、机制巩固年。本年度的核心任务是长效与巩固。经过前两年的建设与推广,内控合规管理的新体系将基本建成。这一年的重点,是从建体系转向促内化,将已经形成的制度、流程和标准,真正转化为全员的思维习惯和行动自觉,构建起自我发现、自我纠正、自我完善的长效机制。要实现三个固化:一是固化到文化中,通过持续的宣传教育和文化建设,使合规人人有责、合规创造价值的理念深入人心,成为全行共同的价值观。二是固化到考核中,完善并稳定运行与两化要求相匹配的绩效考核和激励约束机制,使其成为引导员工行为的根本指挥棒。三是固化到科技中,建成稳定、高效、智能的内控合规管理信息系统,实现风险管理的自动化和前瞻性,让科技为内控赋能。同志们,内控合规建设之路任重道远。这项工作是一场深刻的管理变革,也是对各级领导干部担当精神和治理能力的重大考验。责任重于泰山,希望各级机构、各位同志以此次推进会为新起点,深刻认识肩负的使命,强化责任意识,提升担当能力,层层压实责任链条,以钉钉子的精神,扎实推动两化建设与靶点整固工作不断走向深入,为我行在现代化建设新征程上行稳致远、再创佳绩,构筑起一道坚不可摧的风险防火墙!谢谢大家!